中晋系骗局：非法吸收公众存款近399亿元涉及2.5万名投资者
中晋系骗局：非法吸收公众存款近399亿元涉及2.5万名投资者 2016-05-16 来源：新浪 浏览次数：0未来大厦、金茂大厦，以及更远处董事会所在的环球金融中心70楼，还有位于会德丰广场大厦、嘉里中心二期的静安分公司，银泰中心大厦的北京分公司 这些分布在最繁华地段顶级商务楼里的340余家公司，构成了徐勤金光闪闪的 中晋系 版图。然而几乎一夜之间， 中晋系 忽喇喇似大厦倾 。4月4日，徐勤在虹桥机场准备出境时被警方截获。4月5日， 中晋系 高层陆续被全部控制。5月13日，包括徐勤在内的 中晋系 35名高管和业务经理因涉嫌被检察机关批准，由公安机关依法执行。据调查， 中晋系 多家公司累计向2.5万名投资者非法吸收存款近399亿元。截至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名。徐勤亲口向解放日报 上海观察记者证实：公司运作模式就是吸收新投资人的资金归还旧投资人的本息，维持公司的运作及自己的奢侈生活。金玉其外的庞大 中晋系 ，不过是他一手包装的 画皮 ，实际上早已千疮百孔。自制 光环 后的违法阴影 中晋系 对外募集资金的方式主要是以 私募股权投资基金 的名义。但按照证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，个人投资私募基金限制颇多：单只私募基金的投资金额不低于100万元； 个人金融资产不低于300万元，或最近三年个人年均收入不低于50万元。然而 中晋系 的理财产品5万元即可购入。在 中晋系 未兑付的52亿元中，投资金额小于100万元的投资人约1.26万人，投资总金额约为40亿元。法律还规定，合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。 中晋系 正是为突破这一限制向更多人募集资金，陆续成立多达220余家 合伙企业 。一般每个 合伙企业 吸纳48名投资者，另两个名额属于 中晋系 自身，每个基金募集总额达1亿元。数额庞大的流动资金并未通过银行托管，几乎全部流进了 中晋系 自己的资金池。公安部门查证，整个 中晋系 220余家销售理财产品的 有限合伙企业 中，仅有一家到证监部门备案。 包装 是徐勤常常提到的一个词。他坦言，公司租赁高档场所办公是为了 撑场面 ，而不少投资者直接从业务人员晒出的豪车名表中见识了这家公司的 实力 。据徐勤回忆，公司按照不同产品类型，向每个客户经理支付4％－400％比例的佣金，平均佣金比例约12％－13％，逐步演变成将一个产品利率打包给客户经理，由客户经理自行决定给客户固定回报，余下就是客户经理的提成佣金。为了奖励客户经理，徐勤也拿得出 大手笔 。负责 中晋系 采购的陈亮回忆： 头一年奖过10辆MINI，第二年就是10辆法拉利。 我研究过法律。很清楚这种募集资金的方式其实是非法集资。 徐勤坦言这些做法不仅是为 包装 公司形象，也是为打法律 擦边球 ： 中晋系 试图用私募基金的合法形式向社会不特定公众募集资金，以规避被认定非法集资；通过支付销售人员佣金，规避直接向客户承诺固定回报。甚至客户需要跟 中晋系 签订4份合同，合同中不注明投资回报，也是为了规避非法集资行为： 这些年我一直试图回避违法，但违法怎么能回避掉？ 内循环 式无果发展一些投资者执着地相信 中晋系 与那些出问题的金融平台不同，因为 中晋系 货真价实地投资了120余家 产业公司 ，2015年10月起还细分为信息技术、金融、房地产、贸易和服务五大 产业条线 ，并且控股两家 上市公司 ，是真正有 实业 的金融投资平台。然而警方在查证这120余家公司时发现，绝大多数几乎空壳，仅十余家公司有 漂亮的业务记录 ，但营业额却明显不符。陈亮讲述了这些 产业公司 的运作过程。以 中晋系 从事信息技术的羽泰信息公司为例，该公司本身不具备任何研发能力，陈亮在外找到一家同样从事信息技术的第三方公司，与羽泰公司签下100万合约，号称购买羽泰公司的 产品 ；同时 中晋系 的母公司国太控股将与这家公司再签一份110万的 采购合同 ： 实际上两个合同的买卖都不需履行，国太控股出合同金额10%-20%的钱给第三方公司，做个流程出来，贴钱给羽泰公司增加业绩， 讲故事 给投资人听。 采用这样的方法， 中晋系 虚增了 产业公司 经营收入8.45亿元，实际为此向外支付了1.48亿元： 整个过程就是 中晋系 的 内循环 。 中晋系 旗下部分产业公司虽有一定收入，但均为亏本经营。以开设在外滩5号的中晋博物馆为例，销售纪念品总收入330万余元，但国太公司仅房租、物业费用就高达2200万元： 这也是做给投资人看的，毕竟除了报表，还要有点看得见的东西。 警方调查发现， 中晋系 的资金几乎全部在内循环 由 合伙企业 吸纳公众资金至国太控股，国太控股再用资金包装 子公司 、股市对冲，几乎没有任何投资盈利渠道，投资者的本息来自新投资者的资金。徐勤亲口承认： 我们从资金运作模式来说就是 庞氏骗局 。 中晋系 无 造血 能力今年4月5日，就在徐勤出境被警方拦截后一天，中晋合伙人微信号还发布消息称：中晋一期基金50亿完成募集，共募集资金52.6亿元。不少投资人感到不解： 中晋系 看上去发展态势良好，警方为何此时出手？据上海市公安局经侦总队介绍，有人举报 中晋系 涉嫌非法吸收公众存款后他们就着手调查，发现大量投资、实体经营系虚构， 中晋系 并不具备 造血 能力。此外，警方在调查中也发现，近期 中晋系 已在香港建立相关渠道， 中晋系 高层人士出现异动。4月4日徐勤试图出境，警方果断采取措施，终止了徐勤的 吸金计划 ，也防止了更多的投资者陷入。 有人以为募集资金52.6亿元是我们账面上有这么多钱，其实是我们负债52.6亿元。 徐勤坦言，以当时资产状况肯定不可能兑付这么多钱， 中晋系 旗下经过包装的 产业公司 几乎没有可能在境内通过IPO上市融资，他唯一的救命稻草就是到香港试图 借壳上市 ： 我们在香港找了三家公司，想看能不能侥幸通过审核，变现后还给客户。但香港联交所审核也很严格，而且上市后是否真能套现也不好说。 案发前，徐勤曾粗略统计：包括办公场所租金、员工奖金及佣金、经营日常开销每天支出约300万元，投资人本息每天支出约200万： 一天支出约500万元，每月就是1.5亿，这些钱全部来自投资者。 案发后，公安部门迅速对涉案公司及高管的银行资金、房产、车辆等资产扣押、查封、冻结，全力展开追赃挽损工作，以最大限度减少投资者的损失。目前已经查扣的涉案车辆、游艇，公安部门使用办案经费专门租赁室内场地，定期保养维护，使其始终保持良好状况，以利于这些资产后续拍卖处置时尽可能减少折损。 就算明天死了也没话说 中晋系 实际控制人徐勤非常神秘，对外从未公布过其年龄、教育、从业背景 这是网上对于徐勤的描述。短短5年时间， 中晋系 快速崛起，引起一些投资人的联翩浮想。警方调查，徐勤1981年出生，上海人。父亲是上海一家运输公司的普通工人，母亲是一家托儿所的保育员，均已退休。前妻徐某和现任妻子殷某，都来自普通工薪阶层。徐勤向解放日报 上海观察记者证实了这些情况： 我们家和政府没有任何关系。 1999年高中毕业后，徐勤入伍服役，2008年回到上海，在沪上某三甲医院基建规划科任科员。当时，徐勤开始自学金融知识，但没有参加任何资格考试： 我想我是一个金融爱好者。 2011年9月1日，他带着向家人、亲友和4个合伙人凑来的500万资金，租下金茂大厦31楼一间办公室，注册上海中晋财务咨询有限公司。以承诺月利率2%的方式，他们 小打小闹 地拉了第一批投资人。直到2012年6月，他才正式从这家医院辞职： 我认为我可以离开体制创出一番事业。 短短5年时间，徐勤站在了财富之巅。上海地标性住宅汤臣一品，徐勤买了3套，却租住在同一小区另一套面积1200平方米的顶楼复式楼，每月租金至少20万元，加上司机、佣人和厨师等专门服务人员，他和妻子一个月生活开销就是50万。警方在徐勤家搜查时曾发现，成捆的欧元、美元和人民币塞在纸袋子里，被随手摆在了窗边。徐勤曾购入一辆全球限量8辆的布加迪威龙跑车，全部开销逾4700万元，而徐勤购买的多部豪车总价达1.48亿元。陈亮说： 在我们看来，真是神仙一样的日子。他本人也说，就算明天死了，也值。 不过同样一句话，徐勤却说，自己的意思是 我对不起投资者，就算明天我死了，我也没话可说。 徐勤为公司取名 中晋 ，特别是注册 中晋1824 的商标，曾让许多人以为他与山西有关。徐勤告诉解放日报 上海观察记者，这只是因为自己自学金融时得知晋商票号 日升昌 是中国第一家票号： 想把晋商票号的优秀传统继承下来。 按照徐勤的设想，自己想搭一个资金中介平台，通过从社会募集的资金放贷给优良的、有较好盈利能力的项目，自己赚利息差价。然而募集到资金以后，他很快发现始终找不到好的投资项目来覆盖资金利息。他还曾试图自己培养 种子企业 ，但挑选的一批项目一年后没有一个能达到考核指标。随着投入越来越多，徐勤说自己已经有了变现退出的念头： 有一万多投资者，几千名员工，我感受到压力，对于钱我已经没有享受的感觉了。 希望通过你们告诉像我一样的人，请他们尽快停止。金融的风险必须畏惧。 隔着铁窗，徐勤说，如果有一天还能够回归社会，他希望做一个普通人，一个好父亲： 这就是最幸福的事情。
